Tình huống được đưa ra: Một nhà đầu tư thiết lập thành công một dự án ICO thì ví điện tử của họ sẽ chứa đầy Bitcoin, Ether, Litecoin, Ripple… và bất kỳ loại tiền điện tử nào khác mà nhà đầu tư đã chấp nhận trong khoảng đóng góp đầu tư. Đây sẽ là lúc họ ăn mừng và rút các khoảng tiền lợi nhuận thu được để sử dụng.
Tuy nhiên, bất kể kiếm được bao nhiêu, các nhà đầu tư vẫn phải thực hiện các điều khoản thanh toán bằng các loại tiền tệ như USD hoặc EUR. Ngoài ra, họ cũng sẽ phải trả tiền cho các dịch vụ pháp lý, quảng bá chiến dịch, hóa đơn, …
Tất nhiên, trong khi đó có những cơ quan quảng cáo và công ty hợp pháp có thể chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử. Hầu hết, bên trung gian sẽ yêu cầu được thanh toán bằng tiền nội tệ của họ.
Để rút tiền điện tử thành Tiền tệ Fiat, đặc biệt là số lượng lớn sẽ là một quá trình khá phức tạp. Nhưng nếu nhà đầu tư đã chuẩn bị kỹ lưỡng cho dự án ICO của mình, thì họ và nhóm pháp lý sẽ có giải pháp riêng cho quá trình này.
Tại sao quá trình lại phức tạp?
Ngày nay, có nhiều ngân hàng trên thế giới đang khám phá và sử dụng công nghệ Blockchain. Tuy nhiên, phần lớn các ngân hàng cực kỳ cứng nhắc ngoài việc chấp nhận Blockchain thì các ngân hàng không thích bất cứ điều gì liên quan đến tiền điện tử.
Ngày càng có nhiều ngân hàng trên toàn thế giới từ chối phục vụ các doanh nghiệp có liên quan đến tiền ảo. Các nhà đứng đầu ngân hàng lớn nhất thế giới luôn cho rằng tiền điện tử là không chính thống. Ngay cả khi nếu một người tìm được ngân hàng chấp nhận hợp tác với doanh nghiệp của họ bằng tiền điện tử thì người dùng cần chuẩn bị cho các thảo luận pháp lý và hồ sơ giấy tờ.
Điều này là do các ngân hàng sẽ yêu cầu dự án tuân thủ các chính sách Chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng là ai (KYC). Vì vậy, người dùng sẽ phải hy vọng các đại diện của ngân hàng luôn giữ liên lạc và tìm hiểu chính xác rằng tiền của họ trong sạch ra sao, ngân hàng sẽ hỏi những câu về Nguồn vốn (SOF) và Nguồn gốc của sự giàu có (SOW). Rất có thể, các nhà đầu tư sẽ bị yêu cầu xác minh hầu như mọi đóng góp dù lớn hay nhỏ.
Ngay cả sau khi đã thực hiện các điều nói trên để thiết lập tài khoản, người dùng luôn có mối đe dọa về việc bị đóng tài khoản. Một vài từ khóa như Bitcoin, ICO, Ether, TGE, … có thể khiến cho việc tài khoản bị đóng cửa và các giao dịch bị báo cáo là đáng ngờ và có khả năng gian lận.
Rút tiền qua việc trao đổi là một chuyện hoàn toàn khác và không kém phần phức tạp. Để bắt đầu, nhà đầu tư cần có một tài khoản ngân hàng liên kết với hồ sơ dự án để rút tiền từ các cuộc trao đổi. Cuối cùng, sau một khoảng thời gian dài để xác minh, họ sẽ trả phí giao dịch cao và chờ đợi khá lâu.
Tất nhiên sẽ có những rào cản cho việc tìm kiếm một trao đổi phù hợp và đáng tin cậy vận hành bằng tiền tệ Fiat địa phương hợp pháp và có thẩm quyền.
Các nhà đầu tư cần chú ý không giữ tiền trong ví điện tử được cung cấp để sử dụng cho mục đích trao đổi. Đã có nhiều trường hợp trao đổi bị tấn công và nhiều người đã mất toàn bộ số tiền được lưu trữ trong đó hay đơn giản có một kẻ lừa đảo sẽ bỏ trốn cùng với số tiền này.
Rút tiền với số lượng nhỏ
Việc cố gắng rút toàn bộ 15 triệu USD vừa kiếm được sẽ là một cơn ác mộng, chắc chắn điều này sẽ gây ra các nghi ngờ và có thể các dự án sẽ bị chính quyền điều tra. Chiến lược tốt nhất là rút tiền với một số lượng nhỏ mà dự án thật sự cần vào mỗi tháng.
Một vài cách để thực hiện:
- Bán số lượng yêu cầu của một mật mã trong một cuộc trao đổi thích hợp và rút fiat tương đương vào một tài khoản ngân hàng.
- Sử dụng trao đổi Peer-to-Peer như LocalBitcoins, LocalEthereum, …
- Sử dụng các bộ xử lý thanh toán cho phép dùng tiền điện tử để thanh toán tài khoản ngân hàng cho thuê, phí pháp lý, thu nhập. Chẳng hạn như CoinPayments, SpectroCoin, SpicePay, …
- Hãy tự chuẩn bị thẻ Visa hay MasterCard để có thể top-up bằng tiền điện tử và sử dụng nó để thanh toán trực tuyến và ngoại tuyến tại các cửa hàng bán lẻ sử dụng thiết bị bán hàng (POS) thông qua Monaco, TenX, Bitwala, …
- Ngoài ra, nhà đầu tư có thể trả tiền cho nhân viên và nhà cung cấp dịch vụ bằng tiền điện tử và hướng dẫn họ cách rút tiền điện tử thành tiền fiat. Tất nhiên đây là điều cần được thỏa thuận trước.
Rút tiền với số lượng lớn
Cho đến nay, không có giải pháp ngắn gọn nào để rút tiền với số lượng lớn kiếm được nhờ ICO. Bitwala hiện đang xây dựng nền tảng được cho là cung cấp “trải nghiệm tin cậy nơi kết hợp thế giới mã hóa và tiền fiat”.
Ngoài ra, danh sách các quốc gia có thái độ tích cực với các ICO và họ sẵn sàng mở tài khoản ngân hàng cho các nhu cầu của dự án như:
- Singapore
- Thụy Sĩ
- Quần đảo Cayman
Nguồn: Cointelegraph
