Những người đang đầu tư trong lĩnh vực tài chính, tiền tệ, thậm chí tiền ảo luôn sẽ cảnh giác cao với các vụ lừa đảo. Trong đó, thủ đoạn Exit Scam được nhiều người quan tâm nhiều nhất.
Vậy Exit Scam là gì? Có cách nào để tránh mắc bẫy Exit Scam? Hãy cùng Bigito theo dõi sau đây:
Exit Scam là gì?
Exit Scam đúng như tên gọi của nó, là thoát ra khỏi một vụ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo sẽ lợi dụng sự tin tưởng của bạn để bạn cho họ lợi ích của mình (thường là tiền mặt hoặc những thứ có giá trị) theo một giao kèo có sinh lời nào đó. Kẻ lừa đảo sẽ bỏ trốn sau khi nhận được tiền của bạn, khiến bạn rơi vào cảnh “tiền mất tật mang”.
Exit Scam là một thuật ngữ phổ biến chỉ về những vụ lừa đảo có tính chất như đã kể trên trong đa dạng các lĩnh vực, từ mua bán hàng online, bán hàng trái phép, các dịch vụ trao đổi, thanh toán qua điện tử.
Bạn có thể gặp các trường hợp Exit Scam trong đa số các lĩnh vực ngân hàng, tài chính, tiền tệ. Gần đây, với sự phát triển nhanh chóng và rộng rãi của cryptocurrency và tính chất của thị trường này, Exit Scam cũng đã xuất hiện. Trong cryptocurrency, Exit Scam thường xuất hiện sau những vụ quảng bá tiền điện tử không có căn cứ hoặc sau một vụ đầu tư ICO (Initial Coin Offering).
Do cách thức hoạt động phi tập trung, ẩn danh và không có nhiều ràng buộc của hệ sinh thái tiền tệ ảo, rất khó để theo dõi những kẻ lừa đảo đã lừa đảo các nhà đầu tư. Điều này tạo cơ hội cho những kẻ lừa đảo hành động.
Điển hình là vụ Exit Scam vào tháng 11 năm 2017, khi một vụ ICO tên Confido biến mất chỉ trong 1 đêm sau khi đã kêu gọi được 175.000 đô la tiền vốn thông qua cung cấp tiền xu. Vụ Exit Scam này đã khiến vốn hóa thị trường của tiền điện tử đã giảm từ khoảng 6 triệu đến 70.000 đô la trong vòng một tuần.
Một ví dụ khác về Exit Scam trong dự án ICO là LoopX. LoopX cũng là một dự án ICO đầy hứa hẹn với cam kết “đảm bảo lợi nhuận mỗi tuần nhờ phần mềm giao dịch tiên tiến nhất hiện có”. Đáng tiếc là sau khi được nhận được khoản đầu tư 4.5 triệu USD thông qua Bitcoin và Ethereum, LoopX đóng cửa đột ngột của vào tháng 2 năm 2018 khiến nhiều người điêu đứng.
Làm sao để tránh gặp phải Exit Scam?
Mặc dù khó xác định tính thực tế của khoản đầu tư và cũng khó để biết được dự án ICO có đáng tin hay không, các nhà đầu tư vẫn có thể lưu ý những điểm sau đây trước để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Sự tín nhiệm
Thách thức lớn nhất với thế giới tiền ảo là trách nhiệm và quyền sở hữu. Trong khi đầu tư thông thường trên sàn khó sinh lời cao, các dự án ICO lại trông rất hứa hẹn. Tuy nhiên, nếu là nhà đầu tư, bạn phải xác minh được thông tin của những người chủ dự án. Hãy kiểm tra cơ bản về các nhà quảng bá cho dự án ICO cũng như cộng đồng đứng sau họ và ý kiến từ nhiều hướng của những người chơi.
Dự án quá hứa hẹn đến mức phóng đại
Gặp một dự án “quá hời”, bạn nên đặt câu hỏi: Nó có đáng tin không? Bởi câu hỏi rất có thể là không.
Một ví dụ điển hình đã từng xảy ra là BitConnect. BitConnect hứa hẹn với các nhà đầu tư mức lợi nhuận hàng ngày ổn định 1%, có nghĩa một khoản đầu tư ban đầu trị giá 1.000 đô la có thể giá trị 50 triệu đô la trong vòng 3 năm. Tuy nhiên, sau dự án ICO thành công từ tháng 12 năm 2016, BitConnect đột ngột đóng cửa các dịch vụ cho vay và giao dịch vào tháng 1 năm 2018.
Thời điểm này, BitConnect đã trải qua giai đoạn tăng trưởng nhanh và phát triển mạng lưới cơ sở khách hàng khá lớn, mức vốn hoá vượt quá 2,7 tỷ đô la trong tháng 12 năm 2017. Tuy nhiên, con số này đã đột nhiên giảm xuống chỉ còn 17 triệu đô la vào tháng 3 năm 2018.
Whitepaper phải đạt chuẩn
Whitepaper là một tài liệu quan trọng cung cấp thông tin chi tiết và lộ trình phát triển của dự án ICO từ khi huy động vốn cho đến lúc phát triển thành công ty. Một ICO tiềm năng và đầy đủ thông tin sẽ cho bạn đánh giá được khả năng thành công của nó trong tương lai.
Mô hình hoạt động của dự án
Bạn phải xem xét liệu dự án tiền điện tử đó có một mô hình làm việc không? Một số dự án phải đi từ con số không, nhưng nếu muốn nhận được sự tin tưởng và đầu tư của mọi người, họ phải chứng minh được sự phát triển của mình qua từng giai đoạn.
Quá nhiều quảng cáo
Quảng cáo tràn lan có thể là một dấu hiệu khác của Exit Scam. Ở Ấn Độ, quảng cáo dự án ICO mới bởi những người sáng lập ít được biết đến là điều bình thường.
Nếu một dự án quảng cáo rầm rộ nhưng lại không đưa ra những thông tin xác đáng về dự án, cũng như không xác thực được những người đứng sau, bạn cũng cần phải xem xét.
Exit Scam khá phổ biến trong thị trường tài chính, tiền tệ. Đặc điểm của thị trường Cryptocurrency ít chịu quản lý khiến cho rủi ro đến từ Exit Scam càng cao. Do vậy, bạn cần phải cân nhắc và xem xét kỹ những yếu tố trên để có thể tránh được Exit Scam.
