Ngoài kia có hàng triệu dự án ICO, mục tiêu của chúng là hứa hẹn mang lại lợi nhuận khổng lồ và có những quyền lợi hữu ích cho các nhà đầu tư tiềm năng. Nhưng cần lưu ý rằng, trước khi dùng tiền để đầu tư vào bất kỳ dự án nào, cần tìm hiểu kỹ vì nếu các dự án không thành công thì cũng trở thành scam ICO.
Cách đánh giá ICO
Cần nhớ rằng tất cả các Crytocurrency và nền tảng Ethereum, về cơ bản đều là những công nghệ thử nghiệm. Phần lớn các ICO phụ thuộc vào Ethereum, và bản thân chúng cũng là một cơ chế thử nghiệm. Được xem như là một cơ chế thử nghiệm trên đầu thử nghiệm (Experiment on top of an experiment). Các ICO liên tục ra đời và các thử nghiệm luôn được cải tiến trên các loại ICO mới này.
Một dự án điển hình đang nắm giữ ICO sẽ có website và whitepaper riêng biệt, chứa các thông tin về dự án và mục tiêu của dự án đó. Chúng sẽ mô tả về nhóm hoạt động và những kinh nghiệm liên quan, ý tưởng cũng như lộ trình thực hiện, hay mục tiêu đề ra và phương tiện tiếp cận, …
Điều mà nhiều dự án không đạt được là một sản phẩm có chức năng hoàn chỉnh. Các nhà đầu tư có thể tự đánh giá mọi khía cạnh của chiến dịch và quyết định xem xét liệu có đang đầu tư tiền của mình vào rủi ro hay không bằng cách tham gia vào chiến dịch đó. Điều quan trọng cần lưu ý là trong một số trường hợp vẫn có sự may rủi.
Ví dụ: EOS đã tổ chức một chiến dịch ICO mà không có bất kỳ hình thức nào của sản phẩm đang hoạt động hay thậm chí là một nền tảng nhưng vẫn huy động được hơn 185 triệu USD chỉ trong 5 ngày. Hơn nữa, token ban đầu được giao dịch ở mức 0,925 USD và trong vài ngày sau chiến dịch ICO, token được giao dịch ở mức khoảng 5 USD. Tại thời điểm viết bài, EOS đang giao dịch ở mức 8,3 USD. Vì vậy, nhà đầu tư có thể quyết định bán token ngay lúc này, lợi nhuận sẽ gần như gấp 10 lần.
Có nên đầu tư vào ICO?
Mọi hướng dẫn đơn lẻ bất kỳ có liên quan từ xa với tiền điện tử sẽ cho một lời khuyên đơn giản: Không nên bỏ ra số tiền vượt khả năng chịu lỗ.
Vitalik Buterin người đồng sáng lập Ethereum và là nhân vật nổi bật nhất trong thế giới mật mã cũng phải nói về việc đầu tư vào ICO: “Tiền mã hóa vẫn là một loại tài sản mới, có biến động cực mạnh và luôn có rủi ro trở nên gần như mất giá trị bất cứ lúc nào. Nhà đầu tư đừng nên bỏ ra số tiền vượt khả năng chịu lỗ của mình”.
Làm thế nào để phát hiện ICO scam?
Tìm hiểu mọi thứ về nhóm phát triển
Trước hết, cần chắc chắn rần các nhà phát triển không ẩn danh. Nếu không, các tài khoản sẽ có màu đỏ như lá cờ. Nếu tên của các nhà phát triển được liệt kê trên Google, hãy tập trung đặc biệt vào nhóm hoạt động phía sau và hội đồng cố vấn. Cần đảm bảo kiểm tra các thông tin của ICO mà bạn muốn đầu tư hơn ba lần.
Hãy chắc chắn kiểm tra xem các thành viên trong nhóm đã làm ở đâu, những gì họ đã làm và các dự án đã thành công trước đây. Tập trung vào các trải nghiệm tiền điện tử có liên quan, các ICO trước đó đã tham gia và tác động của nhóm phát triển đối với dự án. Những gì cần tìm là liệu trải nghiệm trước đây của các thành viên có đủ để dự án ICO này thành công hay không.
Một dấu hiệu đầy hy vọng là khi các thành viên trong nhóm có liên kết đến tài khoản LinkedIn, GitHub hoặc Twitter trên trang web của ICO. Sau đó, hãy đảm bảo kiểm tra các tài khoản được liên kết hợp pháp bằng cách tra cứu chúng đã được tạo ra bao lâu và cách các thành viên trong nhóm tích cực sử dụng chúng. Việc giả mạo các tài khoản trên mạng xã hội là không khó.
Kiểm tra cộng đồng và phương tiện
Luôn đảm bảo rằng ICO có một cộng đồng hỗ trợ luôn được mở rộng và có sức ảnh hưởng. Một cuộc trò chuyện công khai với Slack hoặc Telegram với tất cả các nhà đầu tư là một dấu hiệu tốt. Các nguồn khác như Facebook, Twitter hoặc Reddit có thể cực kỳ tiện dụng để đánh giá một ICO.
Hãy để tâm đến các Bounty (hình thức phát hành) nhằm truyền bá thông tin tích cực về dự án với một số phần thưởng nhất định để tăng tính truyền thông và sự chú ý của cộng đồng đối với các dự án đó. Các bài đăng bounty không nhất thiết mang ý nghĩa là ICO lừa đảo, nhưng một dự án đầy hứa hẹn với các thành viên có kinh nghiệm và chiến dịch quảng cáo hợp lệ sẽ không cần phải dựa vào chiến thuật đó.
Thay vào đó, các ICO này sẽ chú ý đến việc phủ sóng phương tiện truyền thông cần thiết bằng cách gửi thông cáo báo chí, xây dựng quảng cáo xung quanh dự án và thực hiện các cuộc phỏng vấn. Sự hiện diện của nhóm trên phương tiện truyền thông xã hội và liên hệ thường xuyên với các nhà đầu tư cũng là một dấu hiệu tốt.
Kiểm tra giai đoạn dự án và đầu tư mạo hiểm
Không có quy tắc chung về giai đoạn phát triển nào mà dự án nên có trước khi có thể tổ chức một ICO. Đôi khi chỉ cần whitepaper và một bản lộ trình thô.
Tất nhiên, sẽ luôn an toàn nếu đầu tư vào các dự án gần với sự ra mắt của một sản phẩm đầy đủ các bước. Theo nguyên tắc chung, các nhà đầu tư có xu hướng ưu tiên các dự án có ít nhất một số dòng lệnh của mã làm việc. Trong nhiều trường hợp ICO trở nên thành công mà không có mã nào được viết ra.
Một dấu hiện yên tâm khác là các nhà đầu tư mạo hiểm, thường là những Cá voi (Whale) lớn có kinh nghiệm. Vì vậy, họ thậm chí sẽ không đầu tư hay đặt hy vọng vào các dự án mà họ cảm thấy có sự thất bại dù là nhỏ nhất. Mặc dù, đôi khi sẽ có sai lầm.
ICO có khả năng quảng cáo sự tham gia của các nhà đầu tư mạo hiểm trong dự án. Đặc biệt nếu đó là tiền điện tử phổ biến liên quan đến họ sẽ có chữ in hoa đậm trên trang web của dự án. Tuy nhiên, cần kiểm tra kỹ điều này có thật hay không.
Đọc chuỗi ANN trên BitcoinTalk
Bitcointalk.org là diễn đàn lớn nhất dành riêng cho Bitcoin và mọi thứ liên quan đến mật mã. Khi nhắc đến ICO, đây là một trang sẽ có ích, vì đó là nơi các thông báo (Đánh dấu [ANN]) được thực hiện.
Đảm bảo cẩn thận khi đọc chủ đề dành riêng cho ICO, đặc biệt nếu thiếu các kiến thức cần thiết để tìm hiểu các khía cạnh kỹ thuật của dự án. Cơ bản, các đề tài này là nỗ lực chung trong việc đánh giá tính hợp pháp của ICO.
Trong cộng đồng và diễn đàn về tiền điện tử, danh tiếng của mỗi nhà đầu tư đặc biệt quan trọng. Mỗi bài đăng trong một chuỗi sẽ chứa xếp hạng hiện tại của họ và số lượng tin nhắn trong quá khứ. Nhìn chung, thứ hạng càng cao thì nhà đầu tư càng đáng tin cậy.
Những luồng thông báo này cũng là một nơi tuyệt vời để kiểm tra mức độ đáp ứng của các nhà phát triển. Nếu họ không trả lời các câu hỏi hay thường không hoạt động trong các chuỗi, thì sẽ hiện lên cờ đỏ. Ngoài ra, người dùng luôn có thể gửi một thông báo cá nhân đến các nhà phát triển để kiểm tra mức độ trả lời từ họ.
Đọc Whitepaper
Toàn bộ hướng dẫn này có thể tóm tắt chỉ bằng vài từ: Cần biết chính xác những gì mình đang đầu tư. Và không có gì tốt hơn là tìm hiểu nhiều về dự án hơn là đọc whitepaper của dự án đó.
ICO là một crowdsale (Đợt mở bán token của một dự án ICO bất kỳ), ngụ ý thu hút tiền từ các nhà đầu tư. Vì vậy, các nhà phát triển có thể xác định mục tiêu của dự án và các phương tiện để đạt được chúng rõ ràng trong điều kiện tương đối đơn giản.
Một whitepaper tốt sẽ chứa các phác thảo về khung pháp lý giữa các nhà đầu tư và các nhà phát triển. Điều đầu tiên và quan trọng nhất nên bao gồm các điều khoản và điều kiện cho ICO. Hơn nữa, nó sẽ cung cấp một giải thích chi tiết về phân phối mã thông báo Token, cụ thể là khi nào và cách thức các token sẽ được gửi đến các nhà đầu tư. Dấu hiệu tốt là khi phân phối token được liên kết với lộ trình, vì họ cần một số tiền nhất định cho mỗi giai đoạn của dự án.
Như đã đề cập, một dự án hợp pháp sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư ít nhất là một lộ trình vì chúng chứa đựng những chi tiết phân tích về cách thức mà số tiền được huy động sẽ được sử dụng. Ngoài ra còn có mô hình định giá cũng như giá trị được giao cho công ty.
Cuối cùng, cần chắc chắn rằng các quỹ hỗ trợ đang được lưu trữ trong ví tiền ký quỹ. Điều tốt nhất ở đây sẽ là dịch vụ ủy thác không được cung cấp bởi một cá nhân hay công ty, mà thay vào đó sẽ thông qua việc sử dụng các hợp đồng thông minh Ethereum.
Đánh giá chất lượng của mã code
Nếu dự án không có mã code làm việc trước ICO, hay thậm chí nếu có, nhưng nó không phải là nguồn mở, thì đây sẽ là một lá cờ đỏ lớn.
Nếu người dùng có chút ít kinh nghiệm lập trình và biết cách đọc mã, họ hoàn toàn có thể kiểm tra lại trước khi đánh giá một ICO. Người dùng có thể hiểu nhiều về một dự án và các nhà phát triển của nó bằng cách phân tích mã code của họ.
Học hỏi từ các nhà đầu tư mạo hiểm
Các nhà đầu tư mạo hiểm kiếm sống bằng cách đầu tư, khiến họ trở thành những người đóng góp đáng gờm. Họ cẩn thận kiểm tra mọi dự án với một tiêu chí cụ thể: Đầu tư này mang lại lợi nhuận lớn như thế nào?
Sự đồng thuận bên trong thế giới đầu tư mạo hiểm không bao giờ là điều tốt đẹp cho những người mới khởi nghiệp muốn có được tiền quá nhanh, vì buộc họ sẽ phải chi tiêu số tiền đó chỉ bởi vì muốn kiếm được lợi nhuận.
Hơn nữa, các nhà đầu tư mạo hiểm có những yêu cầu rất rõ ràng và nghiêm ngặt về lợi nhuận từ các dự án mà họ quan tâm. Họ thậm chí cũng không xem xét đầu tư vào dự án nào nếu không đáp ứng được những nhu cầu đó.
Ngay cả khi ai đó chỉ là một nhà đầu tư bình thường và họ không có kế hoạch đóng góp số tiền lớn sẽ có rất nhiều bài học hữu ích từ các nhà đầu tư mạo hiểm. Người dùng cần biết những gì họ muốn đầu tư, nghiên cứu, chấp nhận rủi ro và không bao giờ đầu tư vào ICO được tổ chức bởi một công ty không đạt tiêu chuẩn.
Tất cả các ICO có phải là bong bóng?
Lịch sử có xu hướng lặp lại, quay lại vấn đề bong bóng dot-coms được so sánh với Gold Rush. Hiện tại, sự điên cuồng xung quanh ICO được so sánh với những gì đang diễn ra xoay quanh dot-coms, và hoàn toàn không hợp lý. Giống như dot-coms, tất cả các khoản đầu tư được thực hiện thông qua ICO tạo ra FOMO (Fear Of Missing Out) và phụ thuộc hoàn toàn vào việc đầu cơ.
Nếu là một nhà đầu tư tiềm năng, điều quan trọng cần biết là hầu hết các dự án có thể sẽ đạt được kết quả mong đợi hoặc có thể trở thành Scam.
Chẳng hạn như Stratis, đạt ngưỡng cao nhất mọi thời đại được giao dịch ở mức cao hơn 140,000% so với giá trị ICO là một thành công ngoài mong đợi.
Các nhà đầu tư nên tham khảo những điều trên để tìm hiểu xem ICO có phải là giả mạo hay không, hay liệu khoảng đầu tư của mình có mang lại lợi nhuận hay không.
Tính hợp pháp của ICO
Trước khi cân nhắc tham gia ICO, nhà đầu tư cần đảm bảo không vi phạm pháp luật. ICO bị cấm hoàn toàn ở một số khu vực pháp lý, như Hàn Quốc và Trung Quốc. Mặc dù hiện tại chúng được cho phép hay không bị kiểm soát ở một số nơi, nhưng phần lớn các nhà quản lý địa phương hiện đang xây dựng luật lệ để phác thảo các quy tắc nhất định xung quanh ICO và áp dụng một số hạn chế cho cả những người khởi nghiệp và các nhà đầu tư.
Nguồn: Cointelegraph
